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5月15日是第8个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日，主题是“与民同心 为您守护”。中国警察网特围绕2016年度全国十大经济犯罪案件，针对涉众面广、迷惑性强、危害深远的非法集资、系列合同诈骗、制售假发票、网上盗刷银行卡等经济犯罪典型案件，揭露常见犯罪手法，提示风险危害，展示公安机关打击经济犯罪、服务民生的坚定决心和显著战果，推动社会各界共同参与打击和防范经济犯罪工作。
2016年度
全国十大典型经济犯罪案件
一
互联网金融领域非法集资第一大案
“e租宝”非法集资案
2015年12月底，公安部指挥多地公安机关对“e租宝”平台及关联公司立案侦查。犯罪嫌疑人涉嫌依托“钰诚系”公司及“e租宝”“芝麻金融”互联网平台，以转让虚假的融资租赁项目和个人债权为幌子，以高息为诱饵非法集资还珠记，截至案发时共有380亿余元未兑付家有九凤。该案被称为我国互联网金融领域非法集资第一大案。
二
首例利用信息优势操纵证券市场犯罪案件
徐某等人操纵证券市场案
2016年初，公安部指挥有关地方公安机关对徐某等人涉嫌操纵证券市场犯罪立案侦查。
经查，徐某等人与多家上市有关人员合谋操纵证券交易价格，从中获取巨额非法利益。该案情节复杂、涉案金额巨大、社会影响广泛，系我国首例利用信息优势操纵证券市场犯罪案件。
三
战果创历年打击涉烟经济犯罪之最
“5·12”特大制售假烟案
2016年7月和12月，公安部组织指挥28个省、自治区、直辖市的160余个地市公安机关开展了两波次集中收网行动，捣毁假烟和烟机生产、仓储窝点893个，缴获烟机等制假设备988台，累计缴获假烟、走私烟238万余条，烟叶、丝束、盘纸等制假原料2682吨，涉案总价值15.5亿元。此案各项打击战果创历年打击涉烟经济犯罪之最。
四
个案缴获假币数量为全年之最
“7·15”特大系列伪造货币案
2016年12月，公安部组织指挥16个省、自治区、直辖市公安机关侦办“7·15”特大系列伪造货币案，捣毁采用打印方式伪造人民币窝点35个、二次加工假人民币窝点2个，缴获假人民币共计1.32亿元。这是近年来公安机关一次性捣毁伪造货币窝点数量最多的一起特大案件，个案缴获假人民币的数量为当年之最。
五
创打击网上盗刷银行卡犯罪最大战果
打击网上盗刷银行卡犯罪“云端2016”集群战役
2016年11月，公安部部署26个省、自治区、直辖市公安机关同步开展打击网上盗刷银行卡犯罪“云端2016”集群战役，捣毁犯罪窝点215个，查获非法获取的公民银行卡信息、身份信息、互联网身份信息470万条，涉案金额1.15亿元，取得了近年来公安机关打击网上盗刷银行卡犯罪的最大战果。
六
打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的典型案件
詹某龙地下钱庄案
2016年7月26日，在公安部指导协调下，黑龙江省公安厅指挥七台河市公安局成功破获了詹某龙地下钱庄案，捣毁犯罪窝点11个，冻结涉案资金1.2亿元，涉案总金额高达490亿元，成为2016年全国打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动中的一起典型案件。该案的成功告破，有力维护了金融市场秩序和经济安全。
七
严重危及国家税务信息系统安全
“帝龙”特大制售假发票案
2016年6月15日，在公安部统一指挥下，广东、辽宁等12个省份公安机关开展联合收网行动，捣毁假发票制售窝点148个，主要犯罪嫌疑人无一漏网。犯罪嫌疑人张某研发的“帝龙软件”，批量调取税务内部系统真实发票数据信息，并打印在假发票上，造成巨额税款流失，严重危及国家税务信息系统安全。
八
首家因欺诈发行股票被强制退市的创业板上市公司
“欣泰电气”欺诈发行股票案
2016年8月9日，辽宁省公安厅根据公安部部署，对“欣泰电气”涉嫌欺诈发行股票犯罪立案侦查，查清了“欣泰电气”骗取发行核准的犯罪事实。
同年9月6日古城荆棘王，“欣泰电气”被深圳证券交易所暂停上市，将成为我国首家因欺诈发行股票被强制退市的创业板上市公司。
九
首起配资类非法经营期货业务犯罪案件
乐易公司非法经营期货业务案
2016年9月，历经数月艰苦侦查，山东省淄博市公安局成功侦办了乐易公司非法经营期货案。乐易公司在没有期货经营资质的情况下，设立“乐易金融”期货经营项目，发展300余家加盟商，提供配资后的期货业务交易服务，非法经营数额高达4亿余元。该案系全国首起配资类非法经营期货业务犯罪案件。
十
首例利用“境外假拍”实施诈骗
上海文玩艺术品市场系列合同诈骗案
2016年3月17日，上海市公安局组织800余名警力亡魂鸟，兵分35路，对以提供文玩藏品鉴定、检测和拍卖服务为名的诈骗犯罪团伙实施统一收网行动，打掉犯罪团伙26个。该案系全国首例利用“境外假拍”实施的文玩藏品领域系列合同诈骗案，涉案金额逾亿元送小羊回家2。此案的成功侦办，维护了群众合法权益，整顿了艺术品流通市场秩序。
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“e租宝”非法集资案
面对“高收益”
多问几个“为什么”
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案情回放
2015年12月，公安部统一指挥全国各地公安机关，对“e租宝”平台及关联公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查。经查，2014年7月以来，犯罪嫌疑人丁宁、张敏、丁甸利用安徽钰诚融资租赁有限公司、金易融（北京）网络科技有限公司、安信惠鑫金融信息服务（北京）有限公司等“钰诚系”公司及“e租宝”网络平台，伙同犯罪嫌疑人彭力、雍磊等人，大肆编造虚假融资租赁项目，以“转让融资租赁项目债权支付高息”为诱饵非法集资，诱骗90余万人，涉案总值580余亿元少陵野老张冠李戴造句。警方另查明，2015年2月以来，犯罪嫌疑人丁宁、丁甸利用安徽钰诚融资租赁有限公司、英途财富（北京）投资顾问有限公司、英途世纪（北京）商务咨询有限公司等“钰诚系”公司及“芝麻金融”网络平台，单竞缇伙同彭力、雍磊等人，以“转让个人债权等项目支付高息”为诱饵，编造虚假项目开展非法集资活动，诱使21万余人投资12亿余元。截至案发时，未兑付金额380亿余元。
犯罪手法
以A2P（互联网融资租赁债权转让）模式为幌子。“e租宝”平台对外宣称采取全新的A2P交易模式，即由“钰诚系”实际控制的安徽钰诚融资租赁公司与项目公司签订《融资租赁合同》，获得融资租赁债权，然后包装成理财产品放在“e租宝”平台错缘电影，向社会公众融资。经公安机关调查，“e租宝”平台理财产品涉及的项目公司，97%以上为“钰诚系”收购的空壳公司金菩提上师。这些空壳公司在变更经营范围及增加注册资本金造成实力雄厚的假象后，被包装成融资租赁项目放在“e租宝”平台，以此吸收的资金实际全部进入“钰诚系”控制的多个公司、个人账户。
以承诺还本付息为诱饵。“e租宝”平台先后发布6款理财产品，年化收益率在9%-14.6%之间，远高于同期银行存贷款利率，同时对外承诺“保本保息、灵活支取”。为让投资人消除对投资资金安全的顾虑，“e租宝”还对外宣称涉及“拥有多重担保机制，为投资者资金提供周密的资金安全保护”。经公安机关调查，其通过“借新还旧”来支付投资人本金和利息，对外宣传的3家担保公司和1家保理公司实为“钰诚系”收购或控制。
疯狂在线下推广。“钰诚系”投入巨资在全国设立数百家“财富端”公司和分支机构，大部分开设在繁华区域、高档写字楼，并招募海量“理财师”在线下推广。为迅速扩张，还整体收购了其他一些P2P平台的“财富端”公司及其销售团队，帮助其推介、销售“e租宝”理财产品。
防范提示
谨慎投资。金融投资属于高风险领域，建议一般投资人在客观评估自身投资和承担风险能力的基础上，谨慎投资。在投资之前，多问自己几个“为什么”，如：收益率为什么这么高田雪松？公司广告宣传和设立门店、聘请员工的资金来源从哪里来？平台宣传的经营模式是否能支撑当前收益？
树立风险意识。要树立“高收益、高风险”的意识，不要被“还本付息”的承诺所诱惑，不要轻信媒体广告和一些理财公司平台的夸大宣传，不要被身边人一时的高收益所迷惑，更不要心存侥幸“自己不会是最后一棒”。
善于运用公开信息。密切关注互联网关于融资平台的负面舆情和质疑“声音”，宁可信其有不可信其无；运用互联网充分了解所关注公司和个人的相关信息，在此基础上利用全国工商信息、全国法院失信被执行人等公开信息系统进行查询，发现异常要保持警惕。
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“帝龙”特大制售假发票案
警惕非法制售发票
犯罪手法升级
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案情回放
2015年10月28日，广东省普宁市公安局经侦大队在该市南径镇捣毁一个假发票生产窝点。随后，由揭阳市公安局经侦、技侦、网警支队组成的专案组，从在犯罪窝点现场缴获的嫌疑人手机数据入手，步步推进信息关联分析，先后在广东、湖南、辽宁、甘肃、四川查获假发票生产、销售窝点8个，缴获制假机器37台，查获假发票120多万份。随后，专案组继续扩线深挖，发现伪造、销售假发票的犯罪嫌疑人正在使用的非法软件——“帝龙查码”软件，并查清了该软件开发者、销售者、使用者的基本情况，掌握了一个涉及全国29个省市的假发票特大犯罪网络。
2016年6月15日，公安部经侦局和国家税务总局稽查局在广东指挥了本案的第一波收网行动。揭阳专案组各行动小组先后在广州、深圳和浙江台州、湖南长沙抓获本案主要犯罪嫌疑人。随后，根据揭阳专案组提供的线索，全国共有12个省市公安机关同步开展抓捕行动，捣毁假发票印制、套打、销售窝点148个，缴获假发票268万份。
犯罪手法
此案主要犯罪嫌疑人张某供述，2012年他在某电脑科技公司工作期间，根据假发票犯罪分子的需求，非法开发了一款可以入侵税务机关官网的“帝龙查码”软件，并以初装费800元/年、续费600元/年的价格出售。经过一年多时间看到“获利前景”之后，张某离职专门从事“帝龙查码”软件的升级研发和后台维护齐楚嫣，共发展网上销售代理商13人，使用软件的会员2000余人。
关于如何开发“帝龙查码”软件，张某供述，其曾深入研究全国46家国税、地税机构官网发票查验规则、发票格式和查验页面源代码，分析查找页面漏洞、发票查询逻辑错误等。“帝龙查码”软件可以通过模拟正常用户请求，访问全国多地税务官网的发票查验功能模块，规避发票查验页面上“验证码”限制，通过暴力破解、数据碰撞的方式，利用网站存在的错漏，批量获取税务内部系统真实发票数据信息，再根据假发票需求方的要求，将真实发票数据信息套打在假发票上，并顺利通过税务官网查验三代水影。
防范提示
犯罪嫌疑人利用税务机关发票稽核监管的漏洞，通过开发“帝龙查码”软件并非法买卖牟利，大量盗取税务部门发票号码、发票代码、开票人信息等资料，再套打在假发票上，整个作案流程短、形式隐蔽、作案成本低，在取得高额利润的同时，给国家税收征管带来巨大的危害。
这种新型作案手段已经被利用在一些非法制售发票犯罪活动中，应引起各地公安机关及税务部门的高度重视侍道2攻略，及时研究制订应对策略，防止利用非法软件制售发票犯罪进一步蔓延。
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上海文玩艺术品市场系列合同诈骗案
小心文玩艺术品市场
“迷人的陷阱”
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案情回放
2016年1月起，上海市公安、工商管理部门陆续接到多起文玩藏品流通领域的合同诈骗举报线索。上海市公安局经侦总队四支队会同八支队提早谋划、靠前部署，经调查掌握了分别以卢某、刘某等人为首的多个犯罪团伙长期在沪骗取客户鉴定、检测和拍卖服务费的犯罪线索。
3月17日，上海市公安局经侦总队会同刑技、网安部门团延安，组织黄浦、宝山、嘉定等分局经侦支队组成联合侦破组，以大兵团合成作战模式开展集中收网打击行动，一举摧毁了26个以提供文玩藏品鉴定、检测和拍卖服务为由大肆骗取客户钱款的犯罪团伙。
现查明，2012年起，这些犯罪团伙设立了上海博雅文物经营公司、上海德宝轩商务服务公司、上海博高艺术品销售公司、上海大威德艺术品销售公司等多个藏品流通中介企业作为行骗平台，对外谎称“能提供鉴定、检测、境内外展览、拍卖”等服务石门情报战，聘用社会闲散人员按照公司设定的“话术”，无视送拍标的真伪，套用同类真品器物恶意高估价值，并以虚构高成交率为诱饵，诱骗被害人签订预设“陷阱条款”的服务协议，骗取被害人1万元至6万元不等的前期费用。
此外，个别犯罪团伙还在香港、新加坡租借高级酒店、会展中心等场所，有偿雇佣当地群众演员假扮藏品买家、鉴定师和评估师，举办虚假展览及拍卖会，利用现场照片、录像资料和所谓的成交、流拍记录，对抗被害人的退款诉求，并以此证明自己具有举办拍卖、展览的资质和能力，继续诱骗新的被害人。
经查证，仅卢某犯罪团伙采用上述手法就诈骗展览费、鉴定检测费等服务费达4000余万元。
犯罪手法
精心设计服务协议的“陷阱条款”。虽然口头以“保证拍卖成功”为诱饵，但从服务协议内容看，被害人系自己确定拍卖价格，对方并未作出藏品一定成交的承诺，且经被害人签字确认。
精心设计所谓的“服务内容”古丽米娜。一方面，为了规避我国拍卖法中关于鉴定、拍卖、申报备案等诸多规定限制，犯罪团伙以“文玩藏品经营企业为平台，并以展览服务已履行”为由拒不退款；另一方面，犯罪团伙以“服务费”名义收取钱款，规避了“运输费”“保险费”“保管费”等明确种类收取费用，避免引起被害人质疑。
利用境外无相关拍卖禁止规定，将文玩藏品运出境外举办“展览拍卖会”。以此制造其已履约且拍卖会上有部分成交记录的假象，以搪塞被害人和应付监管部门调查。
安排专人负责搪塞被害人，利用预先设定的合同“陷阱条款”，诱骗被害人自认倒霉、放弃追究。对于部分被害人坚持要求退款或者多次举报的情况，犯罪团伙则通过退还部分钱款方式化解，延长其行骗平台运作时间。
防范提示
广大收藏爱好者要结合藏品的真实来源、历史价值等理性对待藏品的实际价值，面对超高金额估算价格要保持冷静，切莫被骗子谎言所蒙蔽，避免落入陷阱乌英达姆。
如需拍卖藏品，应当先行对拍卖行业的相关程序、标准进行了解，审查拍卖企业有无拍卖资质。请牢记：正规拍卖企业仅收取佣金，在拍品未成交之前不会以展览、鉴定、宣传等名义向卖家收取任何费用。
转发，让骗术大白天下！
来源：中国警察网